Los 7 pasos del modelo de gestión de Indexa Capital para maximizar la rentabilidad real neta

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Nuevos miembros del comité asesor

Indexa Capital ha construido un modelo de gestión “basado en décadas de investigación de premios Nobel cuyo objetivo es maximizar la rentabilidad real neta para el inversor y accesible para cualquier persona con un capital destinado al ahorro mayor de 10.000 euros”. El modelo se basa en 7 pasos:

  1. Asignación del perfil de riesgo
  2. Selección de las clases de activos
  3. Asignación óptima de cada clase de activos
  4. Selección de los Fondos Indexados de bajo coste
  5. Monitorización y reajustes de la cartera
  6. Minimización de impuestos
  7. Reducción de costes

Según la entidad, “una gestión de la inversión sofisticada como la de Indexa anteriormente sólo estaba disponible a través de la banca privada, y en la mayoría de los casos, con costes muy altos y una rentabilidad media muy baja. Indexa permite ahorrar de media un 79% en comisiones y otros costes (coste total promedio de 0,72% anual, comparado con un 3,4% en la banca y fondos de inversión en España, de acuerdo con el estudio de Pablo Fernández y Javier del Campo, 2010, Rentabilidad de los Fondos de Inversión en España. 1991-2009)”.

Nuevo comité asesor

Por otra parte, Indexa Capital acaba de constituir un comité asesor externo, que asesorará al equipo gestor de Indexa Capital, liderado por Unai Ansejo Barra. Los dos primeros miembros del comité asesor serán Manuel Conthe y Luis Martín Cabiedes (ambos en la foto).

Este comité asesor “aportará su experiencia y sus conocimientos técnicos a la gestión de carteras realizada por Indexa Capital. En particular, ayudará a la dirección de Indexa Capital a validar su modelo de gestión y las expectativas de rentabilidad a largo plazo de las diferentes clases de activos, así como a ratificar la selección de los fondos de inversión indexados y el proceso de perfilado de los clientes”.

Manuel Conthe es licenciado en Derecho por la Universidad Autónoma de Madrid, es técnico comercial y economista del Estado. Dentro de sus actividades profesionales, ha sido Presidente de la Comisión Nacional del Mercado de Valores (2004-2007), socio de la consultora AFI, Vicepresidente del Sector Financiero en el Banco Mundial en Washington y Director General del Tesoro y Política Financiera. En la actualidad es árbitro internacional y colaborador de Expansión.

Conthe afirma “Indexa Capital me parece un proyecto innovador, impulsado por un equipo de profesionales jóvenes y cualificados que ha sabido aprovechar las nuevas tecnologías para ofrecer una gestión de carteras sencilla y pasiva, de coste muy moderado, basada en una combinación de índices, acorde con el perfil del inversor. Indexa Capital estimulará la competencia y ofrecerá a muchos ahorradores una alternativa asequible, con menos costes (explícitos e implícitos) que los mecanismos tradicionales de gestión de carteras”.

Por su parte, Luis Martín Cabiedes, es licenciado en Filosofía por la Universidad Complutense de Madrid, MBA por IESE, y Analista Financiero por el CFA Institute. Ha sido copresidente de Europa Press, y desde 1998 es inversor en empresas tecnológicas, primero como businessangel y más tarde con su propio fondo de “Venture Capital” Cabiedes and Partners, fondo que participa también de Indexa Capital.

Cabiedes comenta “menos mal que han montado Indexa Capital. Participo en ello desde el inicio, como asesor, como inversor y también como cliente, porque me lo creo. En el banco te están vendiendo fondos gestionados, con altas comisiones, que luego dan menos rentabilidad que su índice de referencia. A cambio, lo que ofrece Indexa (invertir en índices con costes muy bajos y de forma automatizada), es la inversión a largo plazo como hay que hacerla. Sin duda, es el tipo de gestión que se está imponiendo en todos los países del mundo.”

Unai Ansejo Barra, CEO y fundador de Indexa Capital, es doctor en Economía, CFA y licenciado en Ciencias Físicas. Unai es inversor institucional con más de diez años de experiencia en la gestión de planes de pensiones (Itzarri EPSV) y grandes patrimonios (Consulnor Gestión). Anteriormente ha sido analista para el front-office de BBVA en Accenture.

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