Historia de la banca privada en España: Creadores de prosperidad

A&G Banca Privada, ha presentado el libro sobre la historia de la banca privada en España, un texto académico junto con los testimonios de los protagonistas en este ámbito, desde divisiones de banca privada de la gran banca comercial, hasta entidades independientes, reguladores, consultores, entidades nacionales y extranjeras, clientes de banca privada o banqueros y que lleva como título Historia de la Banca Privada en España: creadores de prosperidad.

El estudio sobre la historia de la banca privada en nuestro país ha sido elaborado por dos catedráticos de Historia Económica de la Universidad Complutense de Madrid, Nuria Puig Raposo y José Luis García Ruiz, y en él se abordan los orígenes de la banca privada en España y su evolución hasta hoy en día.

En octubre se lanzó una página web (www.historiadelabancaprivada.com) en la que, semanalmente, se han ido incluyendo contenidos del material utilizado para la edición del libro: vídeos de los hitos, entrevistas, fotografías, documentos, gráficos interactivos, etc.  Se han incorporado cronológicamente contenidos relacionados con diversos temas como la ley del mercado de valores del 87, la constitución de la CNMV, la desaparición de los agentes de cambio y bolsa, la gran crisis financiera de 2008, MiFID, el conflicto de interés, etc.

Durante el acto de presentación del libro se ha celebrado una mesa redonda en la que han participado y debatido sobre el pasado, presente y futuro de la banca privada, destacadas personalidades del sector como José Luis Feito, consejero de Bankia y miembro de la junta directiva de la CEOE, Rafael Gascó, presidente de Diaphanum s.v., y Santiago Satrústegui, presidente de Abante Asesores.  La charla ha estado moderada por Alberto Rodríguez-Fraile, presidente A&G Banca Privada.

Alberto Rodríguez-Fraile, presidente de A&G Banca Privada ha comentado “el proyecto surge con el objetivo de conocer el sector de la banca privada en España para poder así poner en valor el importante trabajo que los profesionales de esta industria han realizado y siguen realizando por la sociedad. Hemos tenido la suerte de contar con más de una treintena de colegas de profesión, clientes y personalidades del sector que han querido compartir con nosotros su visión de lo que ha sido y es la banca privada en España. Es un trabajo que hemos realizado con mucha ilusión y nos satisface poder compartirlo con todos vosotros hoy”.

También añadió que “la banca privada en España se ha creado en los últimos 25 años, y ahora sorprende que haya entidades españolas que puedan competir con las extranjeras en este ámbito. La banca privada debería tener una función social, ya que los países con bancas privadas fuertes son los que cuentan con PIB fuertes”.

Por su parte, Santiago Satrústegui señaló que “la labor que tiene la banca privada es muy importante. Hace 30 años no era tan importante, porque el Tesoro te daba un 14% de interés sin asumir riesgo, lo que reducía muchísimo la incertidumbre, pero hoy es mucho más alta y cada vez se necesita más el asesoramiento financiero. En estos años, ha habido una evolución muy grande del banquero privado: Antes era más un gestor privado que un asesor financiero. Seguimos en esa evolución que nos lleva al asesoramiento y que ayuda al cliente a asumir riesgo“.

Asimismo, Rafael Gascó resaltó “la parte psicológica y la parte ética del asesoramiento al cliente. La reciente crisis nos ha servido para poner un poco de orden en el mercado y marcar un nivel mínimo de formación de los profesionales.  La formación del profesional y la educación financiera de la ciudadanía son aspectos críticos para que crezca la banca privada. Lo cierto hoy es que el dinero que va a la banca privada va creciendo, porque la gente sabe que hay algún problema con las pensiones, lo que significa que tenemos que destinar algo de nuestros ingresos al ahorro y la inversión, y su volumen seguirá creciendo en el futuro”.

Por último, José Luis Feito insistió en que “la banca privada debe enseñar al cliente que hay periodos en los que va a perder, pero también explicarle que son las rentabilidades reales, una vez descontada la inflación y los impuestos. Este sector tiene un reto muy halagüeño por el envejecimiento de la sociedad y porque la sociedad se va enriqueciendo cada vez más, aunque pueda no parecerlo. El núcleo de personas con ahorros aumenta y la tendencia es que seguirá creciendo la renta per cápita”.

A continuación se incluye una relación de las personas que han colaborado en las entrevistas y mesas redondas realizadas para la elaboración del libro:

  • Adela Martín, directora Santander Private Banking
  • Alberto Rodríguez-Fraile, presidente A&G Banca Privada
  • Ángel Martínez- Aldama, presidente de Inverco
  • Beatriz Barros de Lis, directora general para España y Portugal en AXA Investment Managers
  • Borja Astarloa, director general de JPMorgan Banca Privada
  • Borja Peñas Bustillo, partner KPMG Corporate Finance
  • César Alierta, fundador de Beta Capital y ex presidente de Telefónica
  • David Jiménez-Blanco, miembro del Consejo de Árima Real Estate SOCIMI y del Grupo BME. Chief Restructuring and Strategy Officer Abengoa
  • Eduardo Ramírez, socio Cuatrecasas
  • Eusebio Días-Morera, presidente EDM
  • Fernando de Roda, socio Oriente Capital SGIIC
  • Francisco Gómez-Trenor, director general Mirabaud & Cie
  • Francisco Riberas, presidente Gestamp
  • Gonzalo Azcoitia, director general Jupiter Asset Management España
  • Ignacio Garralda, presidente Mutua Madrileña
  • Javier Benito Martínez, banquero de A&G Banca Privada
  • Javier Marín, consejero delegado Selfbank
  • Javier Muguiro, managing partner MdF Family Partners
  • Javier Rodríguez Pellitero, secretario general AEB
  • Joan Capdevila, futbolista y campeón del Mundo en 2010 con la Selección Española
  • José Luis Campos, socio Profit
  • Jose Manuel García de Sola, Managing Director MCH Investment Strategies
  • José Manuel Lasa, socio de Financial Advisory de Deloitte España
  • Juan Marín, Business Development Selinca AV
  • María García Rubio, socia de Rubio de Casas Abogados
  • Mercedes Grau, partner en MdF Family Partners
  • Pedro Dañobeitia, director general en Sabadell Urquijo Banca Privada
  • Pedro Guerrero, presidente Bankinter
  • Rafael Gascó, presidente Diaphanum Sociedad de Valores
  • Ramiro Martínez-Pardo del Valle, presidente Solventis SGIIC
  • Santiago Satrústegui, presidente de Abante Asesores
  • Víctor Martínez, banquero de A&G Banca Privada