Grupo SNB lanza una herramienta para cumplir con el test de idoneidad en productos PRIIPS
Grupo SNB ha presentado la versión 2.0 del Insurance Advisor, una nueva herramienta de asesoramiento y venta, catalogada dentro de las RegTech (aquellas herramientas tecnológicas que crean soluciones dirigidas al cumplimiento normativo de un sector).
En palabras de Jorge García González, CEO de la empresa de Tecnología y BPO, “la implantación de la IDD al ordenamiento jurídico español trae nuevas obligaciones para todos los distribuidores”. En este sentido, “algunas de esas obligaciones, con independencia de que la venta sea con o sin asesoramiento, es que la venta del seguro debe ir acompañada siempre de un test sobre las exigencias y necesidades del cliente, basado en la información obtenida del cliente con el único objetivo de evitar que se produzcan ventas inapropiadas”.
Por ello, explica García “hace un año aproximadamente desarrollamos nuestra Herramienta Insurance Advisor, que soluciona todos estos aspectos, por ejemplo, a una entidad aseguradora, para toda su Red, o a una gran red de distribución. Lo que hemos hecho ahora, en la versión 2.0, ha sido integrar toda la parte de productos de inversión basados en seguros, que es otra, sin duda alguna, de las novedades más significativas de la IDD, además de la información sobre las exigencias y las necesidades del cliente antes mencionada, y por último hemos integrado también la firma digital avanzada al propio test de exigencias y necesidades, de forma que el documento digital pueda custodiarse automáticamente, como garantía del asesoramiento prestado al cliente.”
La Directiva de Distribución establece la obligación de llevar a cabo un análisis de idoneidad y adecuación como medida de protección adicional de los intereses de los clientes.
Según explica la entidad, por medio de esta Herramienta y en menos de dos minutos, el cliente rellenará un test que gracias a los algoritmos actuariales totalmente adaptables que hay detrás, la propia herramienta ofrecerá dos soluciones aseguradoras globales a cada cliente, una básica y otra óptima, adaptadas al perfil de riesgo exacto de ese cliente y a la oferta de cada compañía, ya que es totalmente parametrizable, siempre acompañadas de todo tipo de información y ayudas, justificando las razones de cada una de las recomendaciones.
