Archivo | José Emilio Chao

El asesor financiero ante un nuevo cliente que lo quiere todo, lo quiere ya y, ahora, sabe cuánto le cuesta

Por José Emilio Chao.

Hoy puede sonar obsoleta, pero hace muy poco tiempo se utilizaba con frecuencia la distinción entre ‘cliente tradicional’ y ‘cliente digital’. Ya no es posible hacer esa clasificación; casi la totalidad de los clientes han pasado a ser digitales, en mayor o menor medida. Hace nada, prácticamente ayer, el comprador español miraba con distanciamiento y desconfianza al comercio electrónico y ahora …

Continuar leyendo

Asesores financieros y mediadores de seguros, dos actividades que tienden confluir

Por José Emilio Chao

Asistimos a un tiempo en que los márgenes, en todas las actividades, se estrechan de tal forma que los pequeños y medianos operadores, muchos de ellos con sólidas trayectorias en el mercado, ven peligrar su futuro. La globalización, las crecientes exigencias regulatorias y la entrada de nuevos competidores, entre otros factores, están abocando a todos los actores económicos a buscar la …

Continuar leyendo

MiFID II, la reforma necesaria

José Emilio Chao

Por José Emilio Chao

Justo cuando llegan noticias de que podría retrasarse la aplicación de MiFID II es cuando el inversor empieza a darse cuenta de que el sistema financiero, tal y como funciona hoy, no responde a sus necesidades y necesita un cambio, aunque no sepa hacia dónde.

Los estudios demuestran que el inversor español es conservador, es decir, que prefiere …

Continuar leyendo