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Salvador Mas, nuevo CEO de la tecnológica Finametrix

Salvador Mas es el nuevo CEO de Finametrix, empresa tecnológica especializada en soluciones digitales de gestión de activos y patrimonios, fundada hace  un año por Francisco Micó y Luis Hoyos. Mas fue fundador de la empresa de software financiero Openfinance, que abandonó el año pasado. Desde ese momento, realizó un master en el Massachussets Institute of Technology (MIT) sobre behavioral finance y trabajó como profesor …

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Jaime Gea, responsable de relaciones con clientes en Invesco

Invesco ha incorporado a su equipo de ventas a Jaime Gea, como responsable de relaciones con los clientes en España. En su nueva responsabilidad, reportará a Íñigo Escudero, director de Ventas y Servicio al Cliente para Iberia y Latinoamérica de la entidad. Hasta ahora, Gea trabajaba como gestor de fondos en el equipo de Asset Allocation de Santander AM. Previamente había trabajado en el departamento …

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Robeco destaca que la agitación en los mercados no debe ser la nueva tónica general

La extraña conmoción sufrida por el mercado, con caídas en todas las clases de los principales activos en los últimos seis meses, no es la “nueva tónica general”, según Lukas Daalder, director de Inversión de Robeco Investment Solutions.

En su opinión, debido a una conjunción de factores negativos, que van desde la  incertidumbre económica en EEUU hasta el escándalo de Volkswagen, los mercados de renta …

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asesor financiero

¿Por qué elegir un asesor financiero en lugar de un gestor de patrimonios de banca privada?

Álvaro López Riñón, analista financiero de Sotavento Consultores, sostiene en un artículo en Mundo Financiero que “cada cliente es único: tiene su propia aversión al riesgo y necesidades muy distintas. Es decir, el asesoramiento debería ser personalizado, siguiendo dos enfoques claros: Conocimiento del cliente (circunstancias personales, distribución patrimonial,..) y un análisis de necesidades y expectativas. Además, la relación con el asesor debe ser dinámica. No …

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Carlos García Ciriza, presidente de ASEAFI: “Mínimo 12 millones para ser EAFI persona física y 30 millones, para persona jurídica”

El nuevo presidente de ASEAFI, Carlos García Ciriza, explica en esta entrevista la situación y perspectivas del sector de las EAFI, sin eludir ningún tema polémico, como la reciente discusión sobre la presunta gestión encubierta de fondos por parte de EAFI o el impacto de la MiFID II en las prácticas de los asesores.

 

Usted lleva tres meses al frente de ASEAFI ¿qué balance …

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Ricardo Queralt, nuevo miembro del Comité de Protección al Inversor de ESMA

El profesor de CUNEF Ricardo Queralt ha entrado a formar parte del Comité Consultivo de Protección al Inversor e Intermediarios de ESMA, máxima autoridad supervisora de los mercados financieros en la UE. Este Comité se encarga de asesorar a ESMA en materia de provisión de servicios y actividades financieras de sociedades de inversión e instituciones de crédito, con especial énfasis en la protección de inversor, …

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“MiFID II será una oportunidad para los fondos de terceros por las obligaciones en comisiones y transparencia”

Juan Martín Valiente, nuevo socio de MCH Investment Strategies, afirma en una entrevista con Funds Society, que “MiFID II ayudará a los productos de terceros por las nuevas normas de comisiones y transparencia. Aunque con cautela, hay oportunidades para los fondos de terceros, aunque todo depende de la forma final que adopte la normativa, si será permisiva o no con las retrocesiones”. La entidad …

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La CNMV autoriza a Joachim Langhans como la EAFI número 178

La Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV) autorizó el pasado 9 de octubre a operar a la EAFI número 178. Se trata de la EAFI de Joachim Langhans, que está radicada en Marbella (Málaga), en concreto en la Urbanización Condado de Sierra Blanca. Con esta autorización, el número de EAFI avanza hasta los dos centenares, que posiblemente se consigan antes de que finalice este …

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Sólo la mitad de la financiación de las Pymes españolas viene de los bancos

La aseguradora Hiscox ha presentado su estudio ADN del Emprendedor, donde analiza el perfil del emprendedor español y los riesgos que asume. Uno de los datos más llamativos del informe es que sólo la mitad de la financiación de las Pymes de nuestro país procede de entidades financieras, directamente el 25%, con tarjeta de crédito, el 21% y rehipotecando la vivienda, un 4%. El …

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Los roboadvisors tendrán dificultades para crecer y mantener su independencia en EEUU los próximos años

Los roboadvisors necesitan crecer exponencialmente en EEUU para compensar las inversores que han realizado en los 6 últimos años, según un informe de The Cerulli Edge. El estudio indica que los roboadvisors deben crecer entre un 50% y 60% cada año los próximos 6 años y reunir unos 35.000 millones de dólares en activos gestionados para subsistir como canal directo independiente en el negocio de …

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EFPA pide a los reguladores nacionales a que armonicen requisitos de asesoramiento financiero antes de que llegue la MiFID II

Josep Soler, presidente de EFPA Europa.

Actualmente, existe una gran disparidad de requisitos para el asesoramiento financiero en Europa, por eso EFPA pide a los estados miembros que no esperen a la MiFID II en enero de 2017 y armonicen las exigencias en toda la UE, mejorando mejoren la calidad del mismo.

En rueda de prensa en Bruselas, el presidente de EFPA Europa, Josep Soler, …

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Un estudio de McKinsey insiste en que el fin de las retrocesiones llevará al mercado a concentrarse

Un reciente estudio de McKinsey & Co insiste en que el fin de las retrocesiones que consagrará la MiFID II llevará al mercado de servicios de inversión a  concentrarse en muchas menos entidades: “La nueva normativa llevará a la desaparición a las entidades de inversión con activos bajo gestión inferiores a 10.000 millones de euros, ya que la presión sobre los márgenes forzará a la …

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El asesor financiero, pieza clave para una auténtica formación financiera del ciudadano español

De nada sirve, educar a los ciudadanos en los aspectos financieros con campañas divulgativas para el conjunto de la población o formando a los más pequeños en los colegios, si luego, a la hora de contratar los productos, reciben un asesoramiento inadecuado. Durante los años de la crisis, hemos vivido la conjunción de ambos males: Baja cultura financiera de los consumidores y un mal asesoramiento …

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EFPA España lanza un proyecto de educación financiera para los ciudadanos

EFPA España pone en marcha el proyecto ‘Educación Financiera para los ciudadanos’, una iniciativa pionera en nuestro país que busca promover la cultura financiera entre diferentes colectivos de ciudadanos y que todos los participantes obtengan unos conocimientos básicos para la correcta gestión de sus finanzas personales. Los talleres se desarrollarán en diferentes asociaciones, colegios profesionales e instituciones y empresas privadas de toda España. Antes del …

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fintech nuevas tecnologías

A las nuevas fintech les cuesta 2,5 veces menos conceder créditos que a la banca tradicional

Los asesores financieros deben estar atentos a la aparición de las nuevas fintech, startups tecnológicas que ofrecen servicios financieros, que pueden ofrecer productos financieros a un precio muchísimo inferior al de la banca tradicional. En una reciente jornada Innomoney de Adigital, se constató que a este tipo de empresas, como Lending Club, Kantox, Finanzarel, Spotcap, Grow-ly, Loanbook o Nettit les puede llegar a costar hasta …

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El asesoramiento automático en fondos de Feelcapital capta 600 millones de 6.000 usuarios

La primera plataforma de asesoramiento automático en fondos de inversión en España ha alcanzado los 600 millones de euros bajo asesoramiento en España, una cifra que no ha parado de crecer en los últimos meses debido, principalmente, a los bajos tipos de interés, a la transferencia de dinero desde los depósitos y al agotamiento de otros productos financieros, según sostiene la EAFI impulsora Feelcapital. Los …

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Bankinter nombra nuevos responsables de su división de Agentes y EAFI

Bankinter ha nombrado a Isabel García como directora de su división de Red de Agentes Financieros y EAFI, en sustitución de César González. Asimismo, Fernando Colás será director comercial de la división en sustitución de Fernando González. Los hasta ahora responsables de la división pasarán a ser responsables de la división de Empresas. García es licenciada en Económicas y Empresariales por la Universidad de Zaragoza …

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Brexit

Los grandes bancos piden que no pase lo de Reino Unido, donde los clientes de menos de 50.000 libras se han quedado sin asesoramiento

La MiFID II sigue siendo la protagonista de los debates en los distintos estamentos del sector financiero, por las incertidumbres que causa su futura aplicación, especialmente por el tema de la remuneración de la comercialización de productos financieros. Lo volvimos a comprobar en el Encuentro de Inversión Colectiva que organizan la APD, Deloitte e Inverco, donde, sin duda alguna, volvió a ser el tema estrella.…

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El próximo 5 de octubre se celebra el primer Día de la Educación Financiera en España

El 5 de octubre se celebra el primer Día de la Educación Financiera, en el marco del Plan de Educación Financiera (PEF), al que están adheridas numerosas instituciones y entidades y que cuenta con el Banco de España entre sus promotores. Para esta jornada, que se pretende llevar a cabo cada año el primer lunes de octubre, los colaboradores del PEF han desarrollado un programa …

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BME presenta la Certificación FIA en la Bolsa de Madrid

BME celebra un evento de la presentación de la Certificación FIA, que tendrá lugar el 28 de septiembre a las 19,30 h. en el Palacio de la Bolsa (Plaza de la Lealtad 1 de Madrid). La entidad afirma que “la FIA será la certificación de referencia de habla hispana debido a su contenido y a los profesionales que trabajan en la misma”. En el acto, …

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