Así evolucionan las carteras asesoradas frente a la gestión discrecional
La Asociación de Instituciones de Inversión Colectiva y Fondos de Pensiones, Inverco, ha publicado la ‘Estadística de gestión discrecional de carteras y distribución de IIC», que recoge, por un lado, la actividad de gestión discrecional desarrollada en España por las entidades financieras en carteras de residentes a 30 de junio de 2019, junto al volumen de IIC distribuido en nuestro país por los grupos financieros, desagregando por el modelo de servicio elegido por el cliente: comercialización/asesoramiento o gestión discrecional, y distinguiendo entre IIC propias o de terceros.
De acuerdo con los datos recibidos por las Gestoras de IIC que han facilitado información sobre esta actividad desarrollada por sus grupos financieros, la cifra estimada de patrimonio en Gestión Discrecional de Carteras se situaría en torno a 75.000 millones de euros a finales de junio de 2019 (72.476 millones para las 27 Gestoras que facilitan dato de sus grupos financieros).
De ellos, casi el 92% correspondería a clientes minoristas (en torno a 67.000 millones de euros).
El número estimado de contratos se elevaría a 600.000 carteras gestionadas (595.289 para las entidades que remiten información), correspondiendo casi la totalidad de ellas a clientes minoristas, siendo el patrimonio medio gestionado por cartera de cliente minorista de aproximadamente 112.000 euros. Según la información remitida por las entidades, el 40% de la gestión discrecional en España se canaliza a través de inversiones en IIC de terceras gestoras.
Distribución de IIC
Según la información sobre distribución de IIC recibida por las Gestoras, que representan una muestra elevada de la totalidad de la distribución de sus grupos financieros en España, el 21,4 % de las IIC comercializadas de forma efectiva son IIC de terceros (64.789 millones de euros frente a 303.293 millones del total referido a las entidades que remiten información).
La gestión discrecional de carteras representa el 21,0 % de la distribución total de IIC en España.
