Las grandes fortunas lo tienen claro: la rentabilidad por sí sola no es suficiente, reclaman una vinculación más personal

El informe Mundial de la Riqueza (World Wealth Report 2018 o WWR, según sus siglas) publicado hoy por Capgemini, revela que las grandes fortunas del mundo (denominadas HNWI, por sus siglas en inglés), cuando confían sus inversiones a alguien, esperan algo más que una elevada rentabilidad. De hecho, las sólidas rentabilidades obtenidas en 2016 y 2017 no generaron una satisfacción generalizada entre los …

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¿En qué ámbito MiFID II puede no cumplir las expectativas?

Si atendemos al espíritu de la norma, hay un punto donde la aplicación de la directiva europea MiFID II puede haber visto muy limitado su alcance incluso antes de empezar. En su afán por incrementar la protección del inversor tras las diversas crisis vividas en el sector financiero durante los años pasados, la normativa se puso como uno de sus objetivos principales el incrementar la…
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El futuro del agente financiero está en el asesoramiento, no en la gestión

La figura del agente financiero cobra fuerza en el mercado español, sobre todo desde que las entidades iniciaron el proceso de disminución de costes, que se ha traducido tanto en reducir el número de oficinas como en aligerar sus plantillas de empleados. En poco tiempo, muchas poblaciones pequeñas, especialmente en entornos rurales, se han quedado sin presencia de bancos en sus calles, lo que ha…
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El Plan de Educación Financiera convoca la tercera edición de los Premios Finanzas para Todos

El Plan de Educación Financiera, promovido por la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV) y por el Banco de España, convoca, un año más, los Premios Finanzas para Todos.

El objetivo de estos premios es promover la excelencia de las iniciativas de educación financiera desarrolladas en España, reconociendo la labor de aquellas instituciones o personas físicas que han mostrado una dedicación y compromiso excepcionales …

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Las 12 gestoras más utilizadas por los agentes financieros y las EAFIs

La Investigación de Mercado cuantitativa y cualitativa realizada por José Luis Blázquez entre junio y septiembre de 2017 a un universo de 150 agentes financieros y EAFI analizó las gestoras extranjeras más utilizadas por estos profesionales, así como las plataformas tecnológicas utilizadas por estos dos colectivos de profesionales del asesoramiento.

El estudio parte de la base de que un 88% de los entrevistados declaraban …

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La revolución tecnológica será “más una oportunidad que una amenaza” para los asesores financieros

El co-CEO de Finizens, Martín Huete, ha señalado que la revolución tecnológica será “una oportunidad, no una amenaza” para los asesores financieros en su relación con los clientes, además de permitir ampliar su alcance hasta potenciales inversores y mejorar la personalización de servicios, en una mesa sobre desafíos tecnológicos celebrada en el encuentro “Asesores y redes de agentes bajo MiFID II”, organizado por Expansión,

Huete …

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Récord de aspirantes en los exámenes CFA: más de 227.000 candidatos

CFA Institute ha anunciado la cifra récord de 227.031 candidatos inscritos para los exámenes CFA de Nivel I, II y III en 286 centros de exámenes en 91 países y territorios. Los exámenes, que se administrarán el 23 de junio, marcarán el 55º aniversario del primer examen CFA, que tuvo lugar en junio de 1963. Desde entonces, el Programa CFA ha experimentado un constante crecimiento. …

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La CNMV

El supervisor pide a las ESI que le informen sobre su modelo de ventas con MiFID II

Pese a que la Directiva MiFID II no está completamente traspuesta al ordenamiento español, la CNMV está enviando cartas a las entidades, entre ellas ESI como sociedades y agencias de valores, reclamándolas que se definan sobre el modelo de distribución que elegirán en el marco de la futura normativa, según una información de Cinco Días.

El objetivo del supervisor es saber qué modelo de venta …

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Bonos ligados a la inflación e inversiones en sector tecnológico, las oportunidades para los asesores

Los asesores financieros reunidos en el encuentro “Asesores y redes de agentes bajo MiFID II”, organizado por Expansión, han coincidido en señalar la oportunidad de invertir en bonos ligados a la inflación de duración corta, así como en compañías ligadas al sector tecnológico, en un entorno en el que ven mayor volatilidad por los riesgos políticos procedentes de Italia y Estados Unidos.

Leonardo López, responsable …

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Álvaro Rengifo (CESCE): “La empresa española sabe que a través de nosotros puede minimizar mucho sus riesgos”

El presidente ejecutivo de CESCE, Álvaro Rengifo, explica en esta entrevista con elAsesorFinanciero.com los objetivos estratégicos de su entidad y cómo ayudan a la empresa española a conocer mejor sus riesgos y a minimizarlos.

Los clientes de CESCE son empresas ¿qué nivel de conciencia sobre sus riesgos ven ustedes en la empresa española?

Creo que es muy consciente en general. Cuando una empresa cliente presta …

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¿Cuál será el impacto de MiFID II en la contratación de renta fija?

El IEB y Axesor presentan, por cuarto año consecutivo, un completo análisis de la evolución de la renta fija global a través del Anuario sobre Renta Fija y Financiación Alternativa IEB – Axesor 2018. El informe analiza, entre otros temas, aspectos relevantes de la evolución del mercado de renta fija, la situación actual de los activos refugio, efectos colaterales de las políticas monetarias recientes y …

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CNMV

La CNMV advierte de otros siete chiringuitos financieros

La Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV) advierte sobre las siguientes entidades: SEDI Metales Nobles S.L. (www.sedimn.es); TW Capital Ltd (www.vfxcapital.com), SimpleFx Ltd. (www.simplefx.com), etostrading.com,  orexseñales.com, objetivotrading.com, y opcionesbinariasguardian.com.   La CNMV pone de manifiesto que dichas sociedades no figuran inscritas en el correspondiente registro de la Comisión y, por tanto, no están autorizadas para prestar servicios de inversión.…

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El IEF e institutos bancarios europeos, preocupados por la heterogénea aplicación de MiFID II

La Asamblea general de EBTN, la más importante red europea de formación bancaria se ha reunido en Budapest para debatir los principales retos de la formación bancaria, que van ligados a los del sector y tecnología, cambios en la demanda y regulación.

El Institut d’Estudis Financers (IEF), único miembro español de la red, presentó un estudio sobre la divergente aplicación de MiFID II y, en …

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