Nueva ofensiva del asesoramiento financiero sobre los hispanoamericanos ricos

Las filiales de Banca Privada de los grandes bancos y las firmas de asesoramiento financiero, tanto españolas como internacionales, han puesto en su diana comercial a los hispanoamericanos ricos como el gran objetivo a conquistar. Esta tendencia, que comenzó con la crisis de Venezuela tras la muerte de Hugo Chávez, se ha acelerado con la campaña de deportaciones iniciada por Donald Trump nada más volver a la Casa Blanca.

Los datos son tozudos: el endurecimiento de las políticas migratorias en EEUU, hasta el punto de separar a madres de sus hijos, y la situación de inestabilidad política en Venezuela tras la fallida investidura de Edmundo González han provocado un récord histórico de solicitudes de asilo de venezolanos en España, con un incremento del 54% en el primer trimestre de 2025.

A esto se suma el creciente número de adinerados de Hispanoamérica residentes en EEUU y que tienen miedo de perder su estatus por culpa de la campaña anti-inmigración de Trump y de su Administración.

Todo ese dinero apunta hacia España, por razones de idioma y de proximidad cultural y de estilo de vida, y porque en la madre patria las puertas están abiertas de par en par para los ciudadanos hispanoamericanos con suficiente capacidad económica.

La respuesta de la banca española es crear oficinas específicas para este colectivo. El primero en dar el paso es BBVA Banca Privada, que en una de las mejores zonas de Madrid capital (la calle Goya, en el barrio de Salamanca, donde el metro cuadrado llega a costar 13.000 euros el metro cuadrado) ha inaugurado una sucursal especializada en hispanoamericanos con más de 500.000 euros en patrimonio financiero y con intereses económicos y/o empresariales a ambos lados del Atlántico.

La sucursal ofrece una gestión global de su patrimonio, con presencia en los mercados europeos pero sin olvidar los latinoamericanos ni los de EEUU. Y, como en el resto de Banca Privada del BBVA, hay servicios diferenciados para los que poseen hasta 2 millones, y los que cuentan con más de 10 millones.

La sucursal es atendida por cinco banqueros especializados que mantienen el contacto con sus clientes, incluso aunque residan en sus países de origen. La propuesta de valor de esta unidad especializada se apoya en la plataforma internacional de BBVA, Global Wealth, que conecta a todas las bancas locales del Grupo y permite una atención global y homogénea en cualquier geografía.

El equipo está formado por profesionales de Banca Privada con formación específica para comprender las particularidades patrimoniales, fiscales y legales de cada país. Esta atención personalizada se complementa con una estrecha coordinación con los equipos locales del banco de los países de procedencia de los clientes, garantizando una gestión integral del patrimonio a escala internacional.

Al mismo tiempo, se da mucha importancia a los servicios extrafinancieros, muy valorados por este tipo de clientes: entradas para partidos del Real Madrid o el Mutua Open de Tenis, pro supuesto en exclusivos palcos; visitas privadas a museos como El Prado o el Thyssen; y cursos de formación del máximo nivel sobre la gestión y, sobre todo, la transmisión del patrimonio familiar, entre otros.

En el poco tiempo que lleva abierta ya ha captado 583 clientes (la mayoría procedentes de otras sucursales y unidades de Banca Privada del grupo BBVA) y gestiona 440 millones. El patrimonio medio es de 800.000 euros. La mitad de los clientes son colombianos, el 30%, mexicanos, y el 20%, peruanos. Llama la atención la baja penetración en Venezuela, quizás porque los ricos de esta nacionalidad prefieren trabajar en España con Abanca, entidad presidida por el venezolano de origen español Juan Carlos Escotet.

Lo que ha hecho el BBVA es replicar el modelo existente en el grupo en lugares con alta concentración de población millonaria, como Zúrich, en Suiza, o Miami, en EEUU, hasta ahora el lugar preferido de las fortunas hispanoamericanas. Y ahora estudia extender esa fórmula a otras zonas de España con concentración de hispoanoamericanos, como Galicia (para tratar de ‘robar’ clientes a Banca Privada de Abanca), Barcelona o la Costa del Sol.

El encanto de la capital de España

BBVA no es el único grupo que crea unidades específicas para atender a los clientes hispanoamericanos con posibles. Entidades como Kloster Capital (que llegó a España en 2022), iCapital, Diaphanum, Abante, Finaccess, entre otras, cuentan ya con equipos especializados en estos ricos hispanoamericanos. Y muchas firmas de asesoramiento financiero, gestión de patrimonios, y Banca Privada guardan celosamente sus planes para atender a este colectivo. Incluso inmobiliarias se han especializado en estos clientes, ya que protagonizan frecuentes operaciones en el segmento prime, y requieren asesoramiento financiero para estas inversiones.

La mayoría, desde Madrid. La elección de la capital de España no es casual: ya hay en la Comunidad de Madrid más de un millón de personas nacidas en Hispanoamérica. Suponen uno de cada 7 habitantes.

Son clientes que buscan seguridad personal y jurídica, que quieren realizar inversiones (fundamentalmente en el sector inmobiliario, hotelero, y en el comercio minorista) en la economía de mayor expansión en la Unión Europea, pero que también reclaman oferta gastronómica, turística  y cultural. Y un determinado estilo de vida.

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