Los españoles son los europeos que más valoran los servicios de un asesor financiero
Según revelan los datos del Schroders Global Investor Study 2016, los asesores financieros siguen desempeñando un papel importante en la toma de decisiones de inversión y el 62% de los inversores españoles afirma que recurriría a un asesor financiero la próxima vez que tuviera que tomar una decisión de inversión. Este porcentaje sitúa a los españoles como los inversores que más valoran los servicios de un asesor financiero, seguidos por los italianos (59%) y muy por encima de la media de Europa (48%).
El trabajo de Schroders ofrece una visión panorámica de cómo está nuestro mercado en relación con otros 27 países, pues el estudio se ha elaborado realizando entrevistas a 20.000 inversores de 28 países a escala global, 1.000 en España, que planean invertir un mínimo de 10.000 euros en los próximos 12 meses y que hayan modificado sus inversiones en los últimos 5 años.
Entre las conclusiones más significativas nos encontramos con que los españoles reconocen la importancia de ahorrar para la jubilación pero siguen demostrando una confianza excesiva en el Estado. Los inversores españoles citan entre sus principales motivos para invertir el complementar su pensión (43%), reinvertir las rentas y hacer crecer la cartera (44%) y complementar su salario o ingresos (46%). Reconocen que podrían vivir alrededor de dos décadas (19,2 años de media) tras jubilarse, algo por debajo de la media europea (20,2 años de media).
Los Millennials (aquellos con edades comprendidas entre los 18 y los 35 años) parecen estar menos inclinados a ahorrar para la jubilación (solo el 36&). Esto revela que los Millennials prefieren invertir para cubrir necesidades financieras inmediatas, en lugar de para percibir beneficios a largo plazo.
Cuando se les pregunta sobre su jubilación, los inversores europeos prevén obtener sus ingresos de tres vías principales: el sistema público de pensiones (con una contribución media del 26,8%), su plan de pensiones de empresa (que aportará de media un 19,5%) y sus propios ahorros e inversiones (con una aportación media del 17,0%). Estos resultados son especialmente significativos cuando nos paramos a analizar los datos de los inversores españoles ya que el porcentaje de ingresos que vendrían de las pensiones públicas es un 39,1%, el más elevado a escala global, seguidos por los alemanes (36,3%). Por tanto, otros ahorros (17,2%), los planes de pensiones personales (13,1%) y los planes de pensiones de empresa (8,9%) supondrán una contribución inferior. De hecho, las contribuciones previstas de los planes de pensiones de empresa son las menores de Europa, junto con Rusia (8,7%).
Otro de los datos que ofrece un perfil claro del inversor español son sus elevadas expectativas de rentabilidad. Mientras la media del estudio sitúa la expectativas de rendimientos por debajo del 8%, los españoles aspiran a obtener un 8,5%. Además, los inversores españoles mantienen su inversión menos tiempo que en otros países, con un horizonte de inversión de poco más de dos años (2,2), en comparación con los 3,3 años de Europa. Un tercio de los españoles encuestados (el 33%) presenta una visión muy a corto plazo y mantiene sus inversiones hasta 12 meses. Casi la mitad (el 48%) mantiene sus inversiones entre 1 y 3 años, y alrededor de un quinto (el 19%) de los españoles encuestados se plantean un horizonte de inversión a más de 3 años. Resulta también significativo que los Millennials españoles son aún más cortoplacistas (1,8 años) que los inversores mayores de 36 años (2,4 años).
Carla Bergareche, directora general de Schroders para España y Portugal, ha señalado que «los resultados de nuestro Estudio Global de Inversión 2016 ponen de manifiesto dos realidades del inversor español, su visión cortoplacista y su dependencia de las pensiones públicas a la hora de planificar su jubilación. Debido a las presiones demográficas, al alargamiento de la esperanza de vida y a los altos niveles de endeudamiento de los estados, es probable que, con la planificación actual de los inversores, estos se encuentren con que no han ahorrado lo suficiente. Desde Schroders continuamos animando a los españoles a ponerse manos a la obra cuanto antes y analizar sus necesidades de inversión para planificar su jubilación».
