Las entidades preferidas para trabajar por agentes financieros y EAFIs

Recientemente, José Luis Blázquez ha publicado en su blog los resultados de un particular estudio de mercado que realizó entre 150 agentes financieros y EAFIs. Y, aunque la muestra pueda parecer relativamente reducida, dado que se trata de un sector de dimensiones bastante limitadas, sus conclusiones son dignas de consideración.

Dicha investigación, entros cuestiones, aborda cuáles son las variables principales para elegir una entidad con la que trabajar; una decisión que, según Blázquez, se basa en conocimiento del sector, por lo que se tiende a elegir a entidades de banca privada, principalmente internacionales; se valora una amplia disponibilidad de abanico de productos y en especial la relación establecida con las personas que trabajan en esas entidades.

Y señala que, entre las entidades que más trabajan con agentes y EAFIs destacan Andbank, Bankinter, Santander, UBS, Credit Suisse y A&G Banca Privada. Si segmentamos el colectivo entre agentes y EAFIs, las tres entidades preferidas por los agentes son Bankinter, Andbank y Santander Banca Privada. En EAFIs, está más diversificada esta preferencia: Andbank, Bankinter, Santander Banca Privada, UBS Wealth Management y Credit Suisse.

Se observan niveles notables de valoración de la entidad preferente, estando los agentes más satisfechos con su entidad (por relación de exclusividad) preferente que los EAFIs, pasando del 89% de nivel de satisfacción a 77% respectivamente.

Los agentes principalmente trabajan con una sola entidad aunque encontramos cierta colaboración marginal con alguna otra entidad. Sin embargo, los EAFIs trabajan como media con entre 3 y 4 entidades (Andbank, Banca March, Bankinter Banca Privada, BBVA; Caixabank, Sabadell Urquijo, Santander Banca Privcada, UBS, Renta 4,..).

Las dos o tres entidades preferidas para trabajar como agente podemos destacar, Bankinter, BBVA, Santander, A&G y Andbank.

Entre las fortalezas y debilidades destacadas para los principales custodios cabe destacar entre otras: