Los asesores financieros creen que las decisiones impulsivas son el error más común de los inversores

Los asesores financieros destacan a las decisiones impulsivas como el error más común que cometen los clientes con sus carteras de inversión, según una investigación europea realizada por Oxford Risk. El estudio, realizado entre gestores patrimoniales de toda Europa que gestionan colectivamente activos por valor de unos 327.000 millones de euros, les pidió que identificaran los tres principales errores que ven que cometen los clientes.

El error más común que ven los asesores encuestados en el Reino Unido, Francia, Italia, España e Irlanda es que los clientes toman decisiones impulsivas en detrimento de sus planes a largo plazo. Más de dos de cada cinco (41 %) identificaron la toma de decisiones impulsiva como uno de los tres errores principales, seguido de la evaluación de los rendimientos en un período de tiempo demasiado corto, que fue seleccionado por el 33 %, y el exceso de confianza, elegido por el 30 % de los encuestados. encuestados.

Otros errores que se cometen debido al efecto de las emociones en la inversión incluyen que los inversores comparen sus rendimientos con otros inversores o que dependan demasiado de las inversiones familiares.

Las principales equivocaciones

• Tomar decisiones impulsivas en detrimento de sus planes a largo plazo (41%)
• Evaluar rendimientos en un tiempo demasiado corto (33 %)
• Exceso de confianza (30%)
• Comparando sus rendimientos con otros inversores (29%)
• Subdiversificación (28%)

Según Greg B Davies, responsable de Finanzas Conductuales en Oxford Risk, ha afirmado: “Un asesor puede idear una excelente estrategia de inversión; de hecho, podría ser la cartera «perfecta» para el individuo en teoría. Sin embargo, si la persona no puede apegarse al plan o se siente ansiosa mientras lo hace, entonces el resultado probable es que se presenten comportamientos que no son óptimos que conduzcan a resultados no deseados. Las decisiones de inversión correctas no se basan solo en las circunstancias financieras, sino también en la personalidad financiera, y lo ignoramos bajo nuestro propio riesgo”.

Las emociones y la personalidad están en la raíz de la mayoría de los errores comunes que ven los gestores de patrimonio y deben tenerse en cuenta en la forma en que los asesores apoyan a sus clientes.