Las 10 recomendaciones de inversión de una EAFI para el que le toque el Gordo

Araceli de Frutos Casado, miembro de los Economistas Asesores Financieros del Consejo General de Economistas (EAF-CGE EAFI), ha elaborado para Inversión un decálogo de recomendaciones para el que le toque el Gordo esta Navidad y lo primero que destaca es tener claro a quién acudir para que te asesoren: “Evidentemente no vale cualquiera. Así la trascendencia de la función del asesoramiento quedó patente en la reforma de la ley del mercado de valores que lo incluyó como un servicio de inversión de primer nivel y no como un servicio auxiliar. De esta manera, tomando el asesoramiento financiero como actividad de primer nivel y queriendo armonizar los servicios y desarrollo de los mercados financieros a lo que ocurre en los países de nuestro entorno, se instauró en el 2009 la figura jurídica del asesoramiento personal con las EAFI, figura que junto con las sociedades de valores, agencias y gestoras ofrecen servicios de asesoramiento financiero como su principal función”.

Sus 10 recomendaciones son éstas:

  1. Disfruta del premio.
  2. Acudir a una entidad cualificada para el asesoramiento de sus inversiones.
  3. Primer objetivo no perder dinero.
  4. Tener claro el binomio Rentabilidad / riesgo.
  5. No invertir en lo que no se conoce o no se entiende.
  6. Diversificar las inversiones.
  7. Invertir en instrumentos líquidos y en mercados organizados.
  8. Distinguir la inversión a medio plazo de la de largo plazo.
  9. Vehículos apropiados para el pequeño inversor: Fondos de inversión y fondos de pensiones.
  10. Fundamental que la entidad financiera con la que opere disponga de una estructura abierta.

Y resume “estos diez mandamientos se resumen en dos: disfrute del premio y no invierta en lo que no entienda. Que la suerte te acompañe, y si es así ya se sabe que el mejor premio es compartirlo, además el dinero no lo es todo, hay otras cosas, pero son carísimas”.

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