La mayoría de los partícipes no entiende el folleto de su fondo de inversión

El Observatorio Inverco ha publicado una nueva edición de su estudio sobre la visión de los partícipes de los fondos de inversión y sus gestores. En la presentación del documento han estado presentes Ángel Martínez-Aldama, director del Observatorio Inverco, junto con Gonzalo Rengifo y Cristina Bartolomé, expertos integrantes del Observatorio.

Entre sus principales conclusiones cabe destacar que la mitad de los ahorradores en España tiene un perfil moderado, en tanto que alrededor de uno de cada tres se define como conservador. O, dicho, de otro modo: sólo el 13% de los ahorradores se considera como dinámico. A pesar de esta cifra relativamente baja, cabe recordar que tan sólo un década antes se situaba en el 9%.

Por otro lado, el 30% de los partícipes en fondos de inversión es millenial, cuatro puntos por encima de lo marcado en 2022. Los baby boomers y la denominada generación X representan el 56%. Además, el 48% de los partícipes acumula menos de 30.000 euros en fondos, dos puntos menos que en 2022. Por perfil de riesgo, el 41% de los ahorradores dinámicos y el 34% de los moderados acumula más de 30.000 euros.

Cabe destacar también que más de 8 de cada 10 ahorradores lee el folleto de inversión del fondos pero que al 69% le resulta incomprensible. En cuanto a la fiscalidad, el 61% de los partícipes sabe que puede traspasar su dinero de un fondo a otro sin tributar y el 62% prefiere diferir el pago de impuestos.