La CNMV, el supervisor europeo que más advertencias realiza sobre chiringuitos financieros
En un discurso ante el Congreso de los Diputados, el presidente de la CNMV, Rodrigo Buenvanetura, ha recalcado que este organismo supervisor el que más avisos y advertencias hace cada año a nivel europeo sobre entidades sin licencia que pueden estar captando inversiones.
De acuerdo a sus datos, se lanzaron más de 750 advertencias en 2023, mientras que en los datos que se tienen en 2024 «llevamos casi tanto como la suma de los avisos en los dos últimos años de los supervisores de Portugal, Alemania, Francia, Países Bajos, Luxemburgo, Grecia, Irlanda y Austria conjuntamente».
A su juicio, estas cifras son muy clarificadoras puesto que «es muy habitual que cuando se da un caso de presunto fraude o estafa, la entidad implicada figure entre las señaladas por la CNMV como sospechosas, meses o años antes de que las señales o denuncias de estafa aparezcan y las autoridades judiciales puedan actuar. Este patrón de advertencia previa de la CNMV se ha dado, por lo que recuerdo, en casi todos los casos de estafa en inversiones que se han abierto luego en la audiencia nacional, con miles de afectados y pérdidas mil millonarias«.
Tal y como ha indicado Buenaventura, «lo que estamos tratando de hacer desde la CNMV es poner a trabajar a aquellas entidades o empresas que, usando las advertencias que nosotros publicamos, pueden poner freno a la promoción o el desarrollo de esos fraudes«. Para conseguirlo, ha subrayado que «hemos reforzado nuestra cooperación con Policía, Guardia Civil y policías autonómicas. Hemos intensificado nuestra cooperación con la Fiscalía. Y hemos promovido que algunos buscadores de internet y redes sociales usen la lista de entidades advertidas de la CNMV para vedar el acceso a los que buscan anunciarse en ellas para captar sus víctimas. Hace 4 años, un chiringuito podía anunciarse, pagando, en Google para captar inversores. Hoy, no».
Sin embargo, el presidente de la CNMV también ha indicado que no hay que relajarse, ya que «hay mucho más por hacer: otras redes sociales (como X) se resisten a cumplir la normativa y a aplicar controles similares. Las entidades financieras, que intermedian las transferencias o los pagos hacia los defraudadores, pueden hacer más para advertir a sus clientes cuando van a enviar dinero a una entidad sobre la que ya hay sospechas de fraude. Al fin y al cabo, cuando una persona cae víctima de una estafa de este tipo, se deteriora en su entorno la credibilidad del sector financiero, incluso la de las entidades que hacen las cosas bien».
Finalmente, Buenventura ha recordado que «la principal protección en esto es la auto-protección. Si los ciudadanos verificasen antes de invertir que quien les está ofreciendo una inversión está autorizado y tiene licencia, nada de esto pasaría. Todos tenemos que hacer más también a la hora de concienciar a la población. Ayer celebramos el día de la educación financiera y ese mensaje se transmitió alto y claro».
23 posibles chiringuitos financieros
Por otro lado, la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV) ha advertido esta semana sobre las siguientes entidades:
Las advertencias de la CNMV sobre chiringuitos financieros pueden ser consultadas en la página web: Advertencias de la CNMV. Para cualquier consulta, los inversores pueden dirigirse al número de atención al inversor 900 535 015.
