Juan Manuel Vicente Casadevall y Pedro Santos presentan su proyecto de educación financiera Smart Bolsa

Acaba de anunciarse el lanzamiento de Smart Bolsa, una propuesta de buena educación  financiera y de inversión global basada en la diversificación inteligente, que aúna la eficiencia y  bajas comisiones de la gestión indexada con la calidad y rentabilidades extraordinarias que  pueden ofrecer fondos de gestión activa. De esta manera, en lugar de considerar  a estos dos enfoques como contrapuestos, Smart Bolsa intenta utilizar lo mejor de cada uno de ellos,  mediante una selección de ETFs y fondos activos gestionados por  boutiques especializadas.

El proyecto cuenta con dos vehículos de inversión asesorados por la Empresa de Asesoramiento Financiero Nacional de Juan Manuel Vicente Casadevall, profesional con  más de 25 años de experiencia en los mercados y un reconocido asesor financiero: el fondo de  inversión Smart Bolsa Mundial FI y el plan de pensiones Smart Bolsa Mundial PP. Estos productos están diseñados para ofrecer a los inversores una alternativa global, diversificada, eficiente, contrastada y enfocada en el crecimiento a largo plazo para sus carteras, en un  contexto de mercado en el que las alternativas puramente indexadas (MSCI World) y con riesgo divisa dólar presentan, según estos expertos, elevados riesgos debidos a su concentración en  geografías y sectores con altas valoraciones.

Tanto el fondo de inversión Smart Bolsa Mundial FI como el plan de pensiones Smart Bolsa  Mundial PP siguen una misma filosofía de inversión basada en cinco pilares:

• Diversificación global: Exposición a una amplia gama de mercados internacionales, lo que  ayuda a mitigar los riesgos asociados a la inversión en un solo mercado o sector.
• Costes reducidos: Gracias a la inversión en fondos indexados y clases limpias/institucionales  de fondos activos de calidad, los costes de gestión son significativamente menores que los  productos de gestión activa tradicionales.
• Transparencia y simplicidad: Tanto el fondo de inversión como el plan de pensiones ofrecen  una estructura clara y fácil de entender para los inversores, independientemente de su  experiencia previa.
• Enfoque a largo plazo: Estos vehículos financieros están diseñados para maximizar la  rentabilidad a lo largo del tiempo, ideal para aquellos que buscan crecimiento sostenible y  constante, sin que elevadas comisiones se coman buena parte de la rentabilidad.
• Objetivo realista: A diferencia de la mayoría de los fondos de inversión activos que  pretenden batir al mercado (algo que un ínfimo porcentaje de ellos logra), Smart Bolsa  persigue igualar (o superar ligeramente, en el mejor de los casos) la rentabilidad del índice  MSCI World con dividendos reinvertidos en euros (cubierto) en el largo plazo.

La cartera de Smart Bolsa Mundial goza de una larga trayectoria sobre la que sustenta la  filosofía de inversión propuesta: el plan de pensiones Smart Bolsa PP ofrece una de las  rentabilidades acumuladas más destacadas del sector. La cartera ofrece una amplia exposición  a mercados internacionales, evitando la excesiva concentración en un solo mercado, como el  estadounidense, una característica de la que adolecen los índices globales actualmente, y de  cobertura del riesgo divisa dólar. De esta manera, se logra una diversificación geográfica y  sectorial coherente con nuestra filosofía, una forma eficiente de mitigar riesgos.

Entre las principales posiciones, destacan: ETFs de S&P 500 con Dividendos Reinvertidos con  comisiones de gestión desde 0,03% o tres puntos básicos y fondos con un gran potencial de  rentabilidad a futuro como Avaron Emerging Europe, Lonvia Mid Cap Europe, Liontrust Special Situations UK Equity o Driehus US Small Caps y Snyder UL All Cap Equity.

Más que un vehículo de inversión 

Smart Bolsa quiere ser algo más que una estrategia de inversión: quiere ayudar a  los ahorradores e inversores a tomar mejores decisiones sobre su patrimonio. Para ello, desde  Smart Bolsa se ha creado una newsletter y un e-book que, desde el lunes 10 de febrero de  2025, se irá publicando por capítulos. Este proyecto cuenta con contenidos exclusivos, amenos  y pedagógicos contados de forma informal y divertida cuyo objetivo es ayudar a los  suscriptores a mejorar su relación con los mercados financieros.