El asesoramiento y la gestión discrecional siguen creciendo y ya distribuyen el 56,4% de las IIC
Según los datos de Inverco, correspondientes a 26 entidades que suponen el 70% del total de la distribución de IIC en España, a junio de 2021 el 56,4% de las IIC se han distribuido en España mediante gestión discrecional o asesoramiento (163.643 millones de euros frente a 290.377 del total de la muestra recibida), y el resto vía comercialización (43,2%). El porcentaje distribuido mediante asesoramiento o gestión discrecional en este periodo aumenta dos décimas porcentuales más que el trimestre anterior, manteniendo la misma tendencia de incremento de trimestres precedentes.
Entrando en detalle por métodos de distribución, la comercialización de IIC mediante gestión discrecional se eleva al 26,9% del total y la realizada mediante asesoramiento asciende al 29,5%. Por otro lado, el porcentaje de IIC de terceros comercializadas en el primer semestre de 2021 alcanza el 24%.
La cifra estimada de patrimonio en gestión discrecional de carteras se situaría en torno a 100.000 millones de euros a finales de junio de 2021. En la primera mitad de 2021, el volumen de IIC distribuidas a través de gestión discrecional registró un incremento del 16%. El 96% (en torno a 96.000 millones de euros) correspondería a clientes minoristas. El número estimado de contratos se elevaría a 980.000 (952.050 para las entidades que remiten información), correspondiendo casi la totalidad de ellas a clientes minoristas.
Entre las entidades con mayor volumen de negocio en gestión discrecional de carteras destacan CaixaBank,con un patrimonio gestionado de 34.593,99 millones, seguida de BBVA, con 16.344,64 millones, y Santander, con 12.757,94 millones. En cuarta posición se sitúa Bankia, que registra un patrimonio gestionado de 7.157,93 millones, lo que reforzaría la posición de liderazgo de CaixaBank una vez culminada la fusión.
