El ahorrador valenciano prioriza la rentabilidad a largo plazo y mejora en educación financiera

Seis de cada diez asesores financieros de la Comunidad Valenciana (59%) creen que los ahorradores particulares priorizan obtener una rentabilidad sostenida en el largo plazo en el momento de tomar decisiones de inversión, por delante de la seguridad de sus inversiones (34%). Son algunas de las conclusiones más relevantes extraídas de una encuesta realizada por EFPA España entre los miembros certificados de la comunidad, cuyos resultados se presentarán en la próxima Jornada de Asesoramiento Financiero que la asociación celebra el miércoles 26 en Valencia.

En cuanto al perfil del inversor valenciano, la mayoría de los asesores opina que su enfoque de inversión va ligado a las circunstancias de cada momento y, por lo tanto, ha tenido evoluciones diversas en los últimos años. No obstante, un 22% cree que, en líneas generales, el ahorrador valenciano ha adoptado un perfil más conservador, optando por productos de bajo riesgo debido a su preocupación por preservar el capital.

Según la encuesta, el 52% de los profesionales de la destaca que los bienes inmuebles son el producto alternativo que despierta mayor interés, seguido por los criptoactivos con un 25% y el private equity con un 16%.

La jubilación sigue sin ser una prioridad

El ahorro para la jubilación sigue sin estar en el centro de las preocupaciones de los inversores valencianos. Un 41% de los asesores financieros indica que persiste un alto nivel de desconocimiento sobre la importancia de una planificación específica para esta etapa.

Sin embargo, el 29% indica que ha notado más interés y los clientes ya están tomando decisiones para la complementación de su pensión pública.

Tabla 1. ¿Qué factores prioriza el cliente valenciano en el escenario actual a la hora de invertir?

En esta línea, el reciente supuesto de liquidez a 10 años de los planes de pensiones, que permite rescatar el importe ahorrado en estos productos hasta 10 años antes, tampoco ha generado un impacto significativo entre los inversores. Según los asesores valencianos, un 46% considera que el cliente medio desconoce esta medida o no ha mostrado especial interés en ella, aunque un 23% cree que sí ha manifestado cierto interés en rescatar sus ahorros aprovechando este nuevo supuesto, aunque advierten sobre los posibles inconvenientes fiscales y otro 23% cree que sí se está informando, aunque todavía no está tomando decisiones al respecto.

Tabla 2. ¿Se ha incrementado el interés por ahorrar para la jubilación?

Con respecto al nivel de educación financiera, más de la mitad de los asesores financieros de la Comunidad Valenciana (52%) percibe un avance, aunque solo el 14% considera que se ha producido una mejora sustancial en este ámbito.

El interés por el asesoramiento financiero, en aumento

Tres de cada cuatro asesores financieros valencianos afirman que el interés por el asesoramiento financiero ha crecido en los últimos años. En concreto, el 41% señala un aumento notable en la confianza depositada en los profesionales y el interés por el asesoramiento, mientras que el 34% lo vincula al crecimiento del interés por la inversión y las finanzas personales. Los asesores otorgan una nota media de 3,3 sobre 5 al grado de interés de los valencianos por el asesoramiento financiero.

Seis de cada diez (59%) asesores financieros valencianos identifican como principal desafío para su trabajo diario que los clientes reconozcan el valor añadido del asesoramiento profesional, mientras que un 20% observa como reto principal contar con los recursos y la información necesaria para entender las demandas de inversión de las nuevas generaciones de los clientes.

En cuanto al impacto de la inteligencia artificial, la mitad de los asesores financieros encuestados admite tener una escasa información sobre su funcionamiento e implicaciones de estas herramientas en el asesoramiento financiero, aunque el 43% ha comenzado a utilizar estas herramientas para facilitar el análisis de datos y optimizar algunas tareas de carácter administrativo.

Estos resultados se analizarán en profundidad durante la jornada de asesoramiento financiero que EFPA España celebrará en Valencia así como en la próxima jornada en Vigo el 25 de marzo, en las que se abordarán las estrategias necesarias para hacer frente a los retos del sector y las formas de aprovechar las oportunidades de inversión que ofrecen los mercados.