¿Cómo está transformando la IA la gestión patrimonial y el asesoramiento financiero?

La tecnología está ayudando a los profesionales financieros, como es el caso de los asesores, a explicar a los inversores conceptos financieros complejos de forma sencilla. Por ejemplo, gracias a su uso es posible crear informes y recursos visuales fáciles de entender para los clientes. Desde el punto de vista de la gestión patrimonial, la IA también está transformando la forma en que trabajan los asesores financieros y cómo los clientes reciben servicios.

En este sentido, las herramientas basadas en IA facilitan la gestión del dinero, la detección de oportunidades de inversión y la prestación de asesoramiento personalizado. Desde la óptica de las empresas, la IA está posibilitando agilizar los procesos de cumplimiento normativo y mejorar la eficiencia operativa.

Tal y como señalan desde Netguru, se prevé un rápido crecimiento de la IA en la gestión patrimonial. Tanto que se estima que los activos gestionados por IA a nivel mundial alcancen casi los 6 billones de dólares para 2027. Este crecimiento demuestra la importancia que está adquiriendo la IA en el mundo financiero como una parte clave del funcionamiento de las empresas de gestión patrimonial.

Por ejemplo, la IA está ayudando a los gestores patrimoniales de muchas maneras. Les permite poder analizar grandes cantidades de datos rápidamente, predecir las tendencias del mercado e incluso chatear con los clientes. Esto se traduce en un mejor servicio para los ahorradores y, en general, en un trabajo más eficiente para los asesores. A nivel global, la IA facilita el análisis de datos, las predicciones del mercado y la interacción con los clientes en la gestión patrimonial.

La evolución de la IA en la gestión patrimonial 

La IA ha transformado la gestión patrimonial a lo largo del tiempo. Empezó siendo pequeña, pero ahora desempeña un papel fundamental. El origen en el uso de la IA en la gestión patrimonial comenzó en la década de 1990. Los primeros sistemas facilitaban tareas básicas como la introducción de datos. Ahorraban tiempo, pero no eran muy inteligentes.

Apenas unos años más tarde, la IA mejoró en el análisis de datos. Los gestores patrimoniales comenzaron a usarla para detectar tendencias del mercado, lo que les ayudaba a tomar decisiones más inteligentes para sus clientes. Desde hace alrededor de una década, la IA ya puede ofrecer asesoramiento básico sobre inversiones, lo que propició la aparición y popularización de los Robo-advisor.

En la actualidad, la IA actual en la gestión patrimonial está en una fase ya muy avanzada. Puede procesar grandes cantidades de datos rápidamente. Esto ayuda a los asesores a tomar mejores decisiones. En paralelo, el aprendizaje automático (Machine Learning) permite a la IA aprender de datos históricos. Puede predecir cambios en el mercado e identificar buenas inversiones. Algunas IA incluso pueden redactar informes y correos electrónicos. Los chatbots ahora responden a las preguntas de los clientes las 24 horas, los 7 días de la semana. Utilizan el procesamiento del lenguaje natural para comprender y responder. Esto libera a los asesores para tareas más complejas.

Tanto es así que la IA está cambiando el funcionamiento de la gestión patrimonial. Ayuda a las empresas a atender a más clientes con menos personal, lo que permite reducir costes y aumentar los márgenes. La adopción de la IA en la gestión patrimonial se está acelerando rápidamente, y su impacto se extiende mucho más allá de los 6 billones de dólares proyectados en activos gestionados por IA para 2027.

Según informes de McKinsey, PwC, Deloitte y CB Insights, los servicios financieros impulsados ​​por IA están transformando las estrategias de inversión, la evaluación de riesgos y las interacciones con los clientes. Un estudio de McKinsey estima que la IA podría generar hasta 1 billón de dólares en valor anual adicional para el sector bancario global. En comparación con la gestión patrimonial tradicional, las soluciones basadas en IA reducen significativamente los costes al automatizar las tareas rutinarias y el reequilibrio de la cartera, lo que se traduce en un aumento de la eficiencia del 20-30 %.

Sin embargo, todos los informes subrayan también el peso creciente de la labor humana en el asesoramiento financiero. Es decir, el cliente suele buscar un equilibrio en la gestión de su patrimonio en el largo plazo entre el uso de las nuevas tecnologías y la empatía de un ser humano. Por eso, entre otros factores, la profesión de asesor financiero está cada vez más en auge y mejor valorada por los ahorradores a nivel mundial.