Archivo | Opinión

Giorgio Semenzato Finizens

Hay que crear conciencia social sobre la necesidad de ahorrar y sobre cómo hacer crecer ese ahorro

Giorgio Semenzato, CEO de Finizens

La educación financiera sigue siendo una asignatura pendiente para todos. Son necesarias nuevas fórmulas para acercar la inversión al ciudadano de a pie. La crisis económica acrecentó el temor de los ciudadanos al sector financiero, lo que ha provocado secuelas en su confianza y en la manera en la que se enfrentan al ahorro. Es un hecho que, tanto organismos …

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CNP Enrique Durán

“Peculiaridades de la distribución de seguros de vida a través de asesores financieros”

Enrique Durán, director de Desarrollo de Negocio de CNP Partners

La industria de los seguros pone a disposición de los consumidores productos dedicados a la protección, entre los que destacan los seguros de vida, que cuentan con ventajas muy atractivas y con una penetración creciente y sostenible en el mercado. Su flexibilidad, versatilidad y fiscalidad, los han convertido en uno de los vehículos de protección …

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Miguel ángel valero

CaixaBank está cambiando el perfil de los empleados de sus sucursales para potenciar el asesoramiento financiero

Por Miguel Ángel Valero

El futuro de la sucursal pasa por “dar valor añadido al cliente”, afirma el consejero delegado de CaixaBank, Gonzalo Gortázar, en el Foro Nueva Economía. Esto debe traducirse en tratar de desviar toda la transaccionalidad de los clientes y todas las tareas administrativas y burocráticas hacia otros canales, fundamentalmente el cajero automático. Y en centrar la oficina en el asesoramiento financiero.…

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Uzan Philippe  - CIO Edmond de Rothschild AM (France)

Europa: seguiremos viendo importantes alteraciones financieras a corto plazo

Philippe Uzan, director de Inversiones en Edmond de Rothschild AM

El Brexit ha generado incertidumbre institucional en Reino Unido y ahora vuelve a cuestionarse el futuro de Escocia. La votación ha sentado un precedente y alimentado los temores de un efecto dominó en la Unión Europea, en la que se celebrarán varias elecciones en los próximos 12-18 meses. Según el artículo 50 del Tratado de …

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Miguel ángel valero

El BCE vigilará cómo la banca vende sus productos

Por Miguel Ángel Valero

Quiere evitar que las entidades entren en actividades de elevado riesgo para tratar de incrementar su menguada rentabilidad

El Mecanismo Único de Supervisión (MUR) del Banco Central Europeo (BCE) centrará el examen a las entidades financieras en cómo comercializan sus productos y servicios financieros. El objetivo del organismo encargado de evitar más quiebras de bancos es que las entidades no entren …

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Eduardo Lázaro

Neurofinanzas: La nueva vía para mejorar la relación del asesor financiero con su cliente y ganarse su confianza

Por Eduardo Lázaro Ezquerra 

Psicólogo-Coach

La actualidad de las inversiones está determinada por la volatilidad y el asesor financiero necesita trasmitir seguridad y confianza. Sin embargo, esta es una tarea difícil: los clientes tienen demasiada información y el estado de ánimo general es bastante pesimista. Medidas como no hacer cambios bruscos de inversión, diversificar, consultar con un experto que conozca bien las múltiples opciones de …

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Roger Olivares - Arboribus 2

Las small caps, uno de los activos que mejor funciona en mercados de extrema volatilidad

Por Roger Olivares, Gestor de Patrimonios en Arboribus

Brexit, elecciones, burbuja de deuda del BCE, mercados asiáticos, materias primas, la FED, dotaciones de los bancos y un largo etcétera. Son muchos los factores que explican la enorme incertidumbre que mueve los mercados y que tienen como resultado una extrema volatilidad.

Las subidas son tan fuertes como las bajadas y ya llevamos 1 año así. En …

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Martin Huete3

“Da la impresión de que quien reglamentó la EAFI no tenía interés en que tuviera recorrido”

Por Martin Huete

Como tantas cosas en la vida que se ponen de moda, últimamente estamos oyendo hablar mucho del término anglosajón “robo advisor” que no es sino la contracción entre “robo”, de robótica, y “advisor”, de asesor. Personalmente, es una denominación que me espanta, porque estamos en este país como para hablar de “robo”….y prefiero hablar de asesoramiento automatizado o gestión automatizada en función …

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Uzan Philippe  - CIO Edmond de Rothschild AM (France)

Tras el ‘Brexit’, Reino Unido tendría que negociar de nuevo cerca de 50 acuerdos bilaterales y tratados

Philippe Uzan, director de Inversiones en Edmond de Rothschild AM (Francia)

Mirando más allá de las cuestiones políticas locales, la principal cuestión a la que afecta el ‘Brexit’ es la economía. Habrá, inevitablemente, mucha incertidumbre y esto dará pie a preguntas inmediatas muy básicas. En términos prácticos, tras un periodo de transición de dos años y medio, Reino Unido sería excluido de todos los acuerdos …

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Alexandre Lima, Fundador y Executive Manager de mooverang

Millennials y fintech, motores del cambio en la cultura financiera

Alexandre Lima, executive manager de mooverang

Se habla mucho de fintech últimamente y es que, después de muchos años de conformismo con lo establecido en el sector bancario, están ocurriendo grandes cambios. Y esos cambios están impulsados por las nuevas tecnologías. Es cierto que nunca fueron tan accesibles, tan baratas y fáciles de implementar. Internet, el Cloud, las herramientas de business intelligence… una startup española …

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La visión de Tressis sobre ‘La ambigüedad tan propia de la Reserva Federal’

Por Amílcar Barrios, dirección de inversiones de Tressis

¿Entonces nos quedamos con que la situación es propicia para volver a subir los tipos o que mejor debe primar la paciencia?

Pues la respuesta, tan propia del comunicado de la Reserva Federal, es la ambigüedad. El que se constate una ralentización oficial de la actividad es un argumento lo suficientemente poderoso como para no proseguir con …

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CONECTA Antonio

La unión hace la fuerza, profesionales del sector financiero hacen del negocio de Conecta Capital el suyo propio

Por Antonio Castilla

Mas vale ser cola de león que cabeza de ratón”

Que la banca esta experimentando un cambio de modelo de negocio sin precedentes y que se esta adaptando a las nuevas exigencias y tendencias del sector, ya es conocido por todos los profesionales que a esta actividad nos dedicamos.

Ahora los profesionales del sector (agentes financieros, Eafis, etc..)  también tendrán que realizar …

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Coaching, creatividad y emprendimiento financiero

Por Miguel Ángel León

Según el diccionario de la R.A.E, emprender es “acometer una obra, un negocio, un empeño, especialmente si encierran dificultad o peligro”.

La cultura emprendedora es el conjunto de cualidades, conocimientos y habilidades necesarias que posee una persona para gestionar un proyecto concreto o su rumbo profesional. La cultura emprendedora está por tanto ligada a la iniciativa y a la acción. En …

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Miguel ángel valero

Seniors y Juniors: hecha la ley, hecha la trampa

Por Miguel Ángel Valero

El Régimen de Alta Dirección (SMR, por sus siglas en inglés) ya está en vigor en el Reino Unido. El origen de esta norma está en el escándalo suscitado en la sociedad británica (como en la de otras muchas naciones) por el escaso castigo que recibieron los altos directivos de los bancos pese a que sus entidades tuvieron que ser rescatadas …

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Intelect Santiago nueva pequeña

La calidad de los banqueros y agentes de Banco Madrid ha quedado demostrada por su rápida recolocación

Santiago Díez

Santiago Díez, socio de Intelect Search y columnista de elAsesorFinanciero.com, ha realizado un interesante análisis sobre el destino de los banqueros privados y agentes que trabajaban en Banco Madrid, justo cuando se cumple el primer año desde una orden de liquidación, que sigue hoy generando polémica.

Según Díez, “el negocio en España de Banco Madrid quedó demostrado que no había malas actuaciones, …

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Miguel ángel valero

Cuidado con el paquete

Por Miguel Ángel Valero

Es evidente que la protección del cliente de servicios financieros continúa siendo la gran asignatura pendiente en Europa, junto a un verdadero asesoramiento. Las entidades, también los asesores financieros, se quejan del tsunami regulatorio que se ha desencadenado tras el estallido de la crisis financiera internacional (que, es bueno recordarlo, se produjo por el hundimiento del segmento subprime del mercado hipotecario …

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R sierra 3

El canal de agente financiero, una oportunidad eficiente ante la caída de márgenes en el sector

Por Rafael Sierra

Mientras las redes de sucursales se han desplomado a lo largo de la crisis, dejando en las calles de España un rosario de locales cerrados, generalmente en las mejores zonas de los barrios, el canal de agentes financieros ha resistido prácticamente intacto lo más duro de la recesión financiera.

¿Por qué? Está claro que los agentes aportan una eficiencia indudable a la …

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Miguel ángel valero

En el fondo, la banca

Por Miguel Ángel Valero

Sin dudar de que exista en las sucursales un asesoramiento financiero adecuado, lo cierto es que la banca comercializa fondos de inversión no sólo porque puedan ser unos productos convenientes para sus clientes. En el fondo, la banca necesita ingresos. Y los fondos de inversión son auténticas máquinas generadoras de comisiones para las entidades financieras. Y proporcionan ingresos por otras muchas …

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Miguel ángel valero

Que viene el lobo de la MiFid II

Por Miguel Ángel Valero

¿Cómo ve el vaso? ¿Medio lleno o medio vacío? Como la fábula del pastor que siempre bromeaba con que llegaba el lobo, tanto que cuando de verdad apareció, nadie hizo caso del aviso y el amigo de Félix Rodríguez de la Fuente se puso las botas con el rebaño de ovejas. Pues algo similar sucede con la MiFid (Markets in Financial …

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José Emilio Chao

MiFID II, la reforma necesaria

José Emilio Chao

Por José Emilio Chao

Justo cuando llegan noticias de que podría retrasarse la aplicación de MiFID II es cuando el inversor empieza a darse cuenta de que el sistema financiero, tal y como funciona hoy, no responde a sus necesidades y necesita un cambio, aunque no sepa hacia dónde.

Los estudios demuestran que el inversor español es conservador, es decir, que prefiere …

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