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La población de millonarios envejece, es hora de asesorar sobre la planificación de herencias

Según Bartosz Golba, director de Gestión de Patrimonio de GlobalData, estamos al borde de la que probablemente sea la mayor transferencia de riqueza intergeneracional de la historia”.

Banqueros privados, asesores financieros y, en general, empresas y profesionales del sector financiero deberían comenzar a prestar atención a la pirámide demográfica de los denominados HNWI (High Net Worth Individual), aquellos clientes que cuentan con un patrimonio superior …

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Fundación Giner de los Rios peq

Andbank organiza la jornada “Agente financiero: Modelo de éxito de banca privada e impacto de MiFID II”

El próximo 11 de mayo en sesión de mañana, Andbank organiza una jornada sobre “Agente financiero: Modelo de éxito de banca privada; impacto de MiFID II; proyección internacional y nuevas tecnologías”, en la Fundación Francisco Giner de los Ríos (Paseo del General Martínez Campos, 14, Madrid).

La jornada contará con la participación de Santiago Díez, socio de elAsesorFinanciero.com y director general de Intelect Search, así …

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Premios Solidarios del Seguro 2015 organizados por Wilmington INESE tienen lugar en el Circulo de Bellas Artes el 24 de Noviembre de 2015, en Madrid, España. (© Pablo Blazquez)

CNP Partners aumenta sus ingresos por primas un 51% en 2016 y un 65% el volumen de los activos gestionados

CNP Partners, la compañía de seguros española filial de CNP Assurances, ha registrado unos ingresos totales por primas de seguros de 332,9 millones de euros en 2016, un 51% más que en 2015, sin tener en cuenta las aportaciones a Fondos de Pensiones, que han llegado a los 25,4 millones de euros.

Las provisiones técnicas de la compañía se han situado en 1.796 millones …

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asesores 4 peq

El agotamiento del modelo tradicional despierta el interés de la banca por la figura del agente financiero

El agente financiero ha pasado de ser el patito feo a convertirse en el cisne del sector bancario. Así lo cree Joaquín Maldonado, responsable de la zona centro y de la Comunidad Valenciana de Banco Mediolanum, quien asegura que, “hoy por hoy, los agentes financieros son la figura del futuro, porque el modelo tradicional de banca está agotado”. Y basa las razones de dicho agotamiento …

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Robeco

Elecciones francesas: alivio a corto plazo para la Eurozona

Análisis de Léon Cornelissen, economista jefe de Robeco, y Lukas Daalder, director de Robeco Investment Solutions

Emmanuel Macron se enfrentará a Marine Le Pen en la segunda ronda de las elecciones presidenciales francesas el 7 de mayo. Esto representa un alivio a corto plazo para los mercados, a pesar de que aún quedan muchos retos pendientes.

Emmanuel Macron, un centrista independiente, obtuvo el 24,01% de …

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hiscox arte peq

Invertir online en arte, nueva opción de los asesores para diversificar la inversión de sus clientes

El asesor de inversiones debe contar en su cartera no solo con inversiones financieras sino con otro tipo de inversiones alternativas que diversifiquen el ahorro de sus clientes.

Entre ellas, no debería faltar el ahorro en obras de arte, una inversión que ahora se ha facilitado mucho con las posibilidades de compra y subasta online.

Para conocer este entorno, Hiscox ha elaborado su V estudio …

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CNMV

La Guía Técnica de la CNMV abre la posibilidad de que los bancos certifiquen a sus empleados

La CNMV ha puesto hoy a consulta pública la Guía Técnica para la evaluación de los conocimientos y competencias del personal que informa y asesora en las entidades financieras.

Esta guía contiene los criterios que va a aplicar la CNMV a la hora de evaluar los conocimientos y competencias del personal que informa y asesora en las redes de venta de las entidades financieras (en …

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Plant Growing In Savings Coins -

Mapfre lanza Doble Valor E50, un Unit Linked de prima única

Plant Growing In Savings Coins –

Mapfre refuerza su apuesta por los seguros de vida-ahorro con el lanzamiento de Doble Valor E50, un Unit Linked a prima única con posibilidad de vencimiento anticipado que da respuesta a los ahorradores que quieran asumir cierto nivel de riesgo.

Doble Valor E50 es un seguro de ahorro Unit Linked a 8 años vinculado a deuda senior emitida por …

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Sebastián-Albella-CNMV peq

Mínimo de 80 horas de formación para el personal que informe y de 150 para el que asesore

La CNMV ha iniciado hasta el 10 de mayo la consulta pública de la Guía Técnica para la evaluación de los conocimientos y competencias del personal que informa y asesora en las  entidades financieras.

La Guía recoge que el mínimo de horas de formación obligatorias será de 80 para el personal que ofrezca solo información y de 150 horas para los profesionales que asesoren.

Además, …

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EFPA pequeña

EFPA celebra la apuesta de la CNMV por una formación exigente de los asesores e informadores de productos de inversión

EFPA_España manifiesta su satisfacción ante la reciente publicación para consultas de la Guía Técnica para la evaluación de los conocimientos y competencias del personal que informa y asesora, por parte de la CNMV, de las directivas de ESMA sobre cualificaciones profesionales. La asociación entiende que esta guía garantiza la protección del inversor, a través de un asesoramiento cualificado y transparente.

La organización indica que …

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EBTN 01

Hasta 75.000 asesores financieros tendrán que cualificarse en España según MiFID II para seguir ejerciendo

El Instituto de Estudios Financieros (IEF) ha coordinado en Edimburgo el debate entre los 40 más prestigiosos institutos bancarios y financieros de Europa para evaluar cómo se está poniendo en marcha MiFID II desde las principales entidades. El debate se ha celebrado coincidiendo con el encuentro del European Banking Training Network (EBTN), la asociación que agrupa los principales centros de formación financiera de Europa y …

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techno

La banca se acerca a un modelo Marketplace, al estilo Amazon, donde ofrecerán productos entidades no financieras

La banca española se acerca a un nuevo modelo de sistema bancario donde la inminente Directiva PSD2 revolucionará todo el ecosistema de servicios y productos financieros. Con esta normativa terceras empresas, las denominadas Fintech podrán prestar servicios bancarios sin necesidad de disponer la licencia bancaria: se trata del Open Banking, el futuro del modelo bancario.

En este nuevo escenario se generarán nuevos modelos de negocio …

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El ahorro gestionado en seguros de vida crece un 6% hasta marzo, llegando a 180.569 millones

El ahorro gestionado en productos de seguro de vida, medido a través de las provisiones técnicas, alcanzó los 180.569 millones de euros en el primer trimestre. Este importe supone un incremento interanual del 5,93%, de acuerdo con las estimaciones de ICEA, difundidas por la patronal aseguradora Unespa.

El impulso del seguro de vida es la base del aumento del conjunto del sector asegurador, que recaudó …

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